Cómo Warren Buffett sobrevive con US $1.923 por semana

Hay algo que quizá aún no sepas de Warren Buffett: si contamos su salario neto, el Oráculo de Omaha no es un hombre tan rico comparado con sus colegas. Con un salario anual de tan solo US $100K de Berkshire-Hathaway, a duras penas Buffett se encuentra entre el 30% de las personas más ricas del mundo.

Pero como todos bien sabemos, esta historia es más compleja de lo que pensamos. Después de todo, Warren no está precisamente pensando de dónde vendrá su próxima cena…

La diferencia, en este caso, está en los dividendos.

Estrategia de inversión de dividendos

Aparte del cheque que recibió de su “empleo”, Warren ganó aproximadamente US $63 millones el año pasado – principalmente de los dividendos recibidos de su propias holdings/inversiones. Los dividendos prácticamente representaban todos sus ingresos.

Fiel a sus principios, Buffett compra acciones, las mantiene, y las ve crecer. Es simple, pero muy efectivo.

Pero esa no es la única ventaja de crear un portafolio como el de Buffett…

Los otros beneficios de un portafolio basado en dividendos incluyen:

• Seguridad – las inversiones de dividendos son de bajo riesgo.
• Diversificación – las inversiones de dividendos pueden ayudarte a diversificar y por ende actuar como un regulador contra fluctuaciones inesperadas del Mercado.
• Acceso – Las acciones que producen dividendos ofrecen a los inversionistas acceso inmediato a sus flujos de ingresos.

No creas ni por un Segundo que la inversión de ingresos es aburrida y que sólo son indicadas para la gente de cabello gris. La verdad es que las acciones que pagan dividendos deben formar parte de cualquier portafolio bien balanceado: tanto de jóvenes como mayores.

La razón…

Incluso en condiciones desfavorables, las acciones que pagan dividendos usualmente se comportan bien, especialmente en aquellas compañías que cuentan con un buen historial de aumentar el pago de dividendos. De esta manera los inversionistas ganan de dos maneras cuando una compañía aumenta sus dividendos: primero, el beneficio sobre la inversión inicial aumento junto con el dividendo; y segundo (y lo que es mejor), el aumento del dividendo a menudo resulta en precios de acción más altos.

Debido a esta combinación infalible, los inversionistas buscan comprar compañías con un historial sólido de pago de dividendos.

¿Qué es un dividendo?

En breve, un dividendo es un pago en efectivo que recibes por ser accionista de una empresa, como quien recibe un bono basado en los beneficios de una compañía.

La rentabilidad por dividendo es simplemente la tasa de retorno de los pagos de dividendos. Se calcula al dividir los dividendos que recibes durante un año en el precio que pagaste por acción.

Un ejemplo: Tu rentabilidad por dividendo es 5%. Si pagaste 20 euros por acción, y recibes 1 euro por acción en dividendos (1/20).

La rentabilidad por dividendo, sin embargo, no es un número fijo. Ésta cambia junto con el precio de la acción.

Por ejemplo: supón que alguien más compra la misma acción una semana después cuando el precio ha subido a 25 Euros. En lugar de 5%, su rentabilidad por dividendo sería sólo de 4% (1/25%).

Sin embargo, como Warren Buffett nos dice, escoger acciones de pago de dividendos exitosas no es tan simple como comprar acciones con las rentabilidades más altas. Una caída en los precios de las acciones reduce el retorno a la inversión dramáticamente.

La máquina de dividendos de Warren Buffett

El portafolio personal de Warren Buffett contiene compañías famosas como Proctor and Gamble, Coca-Cola y Walmart. En promedio, Warren Buffett tiene una rentabilidad por dividendo de aproximadamente 2,7%. Esta máquina de dividendos le genera a Buffett US $63 millones por año, y le permite a Buffett “sobrevivir” con los US $1.923 de su cheque semanal.

La buena noticia es que, al seleccionar cuidadosamente las acciones indicadas y construyendo tu propio portafolio de acciones con dividendo, tú también podrás beneficiarte de esta estrategia.